尊敬的外贸企业，您的离岸账户恐面临注销，冻结和降权！

　　因为境外离岸账户具有不受国内外汇管制、免征存款利息税甚至利于企业避税、逃税等诸多特点，因此不少外贸企业会申请离岸账户，但是，17年起中国将清查所有境外离岸账户和资产，您的离岸账户可能面临注销，冻结和降权危机！

　　虽然目前而言，关于注销，冻结和降权，没有一家银行确定了明确标准，但就是因为没有标准才更让人觉得防无可防。那么究竟如何才能避免上述危机的产生呢？

　　背景真实，正常交易

　　如果离岸账户和国内有关联的公司发生正常的贸易发生和款项往来。那么就无需过于担心账户出现问题。但是如果仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。

　　不与高危地区国家交易

　　一些被制裁或者政治经济不稳定的国家，往往无法直接汇出外汇，所以一般都是通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。因此离岸账户不建议与以上类型国家发生贸易往来，比如伊朗，叙利亚，朝鲜，以及委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。?

　　尽量少或不与个人交易

　　以往，离岸账户除了与企业之间的资金往来，还可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金，次数不限。而后国家又出现相关规定，离岸账户只能汇给直系亲属，并对每个月的限额以及次数作出了规定。

　　而如今这种个人之间的资金往来检查地刚加严格，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。

　　不要长时间无业务发生

　　所谓的无业务发生指的就是账户长时间不用以及公司无业务往来或者很少业务往来，以上情况都会面临被注销清理的危险。

　　因此，旭洲物流温馨提示，如果您注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。

　　不要参与非法交易

　　离岸账户所涉及的非法交易一般常用于转移外汇、洗钱之类，理所当然，一旦涉及以上交易，一经被查，账户立刻冻结，钱也肯定拿不回来的。

　　当然，作为普通的吃瓜群众，一般都不会和以上非法交易发生牵连，但是最怕的就是被当枪使，例如用账户帮他人转账。

　　因此小非十分不建议你们帮助他人转账，尤其是在不清楚对方资金的来源和用途的情况下。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。

　　另外，外贸企业一定不要将国家严查离岸账户的行为会错意，国家不是限制我们在国际之间正常的贸易和交易，主要目的还是为了防止资本外流和洗钱以及顺带防止离岸账户的逃避税问题。

　　因此，温馨提示广大离岸账户户主，正常的国际贸易往来还是要继续的，只是在操作离岸账户时用心维护，认真对待。